Política y Economía | La ex AFIP actualiza el seguimiento de las billeteras virtuales y establece controles para verificar el origen de los fondos. Los usuarios deberán prestar especial atención a los topes establecidos para evitar investigaciones.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) reforzó los controles sobre los movimientos en billeteras virtuales mediante la Resolución Nº 4298.
Aunque esta normativa rige desde 2018, el organismo actualizó los montos de saldos y transferencias que exigen mayor vigilancia.
La entidad que reemplazó a la AFIP, sostuvo que la medida busca verificar la legitimidad de los fondos y prevenir el uso de plataformas digitales en actividades no declaradas.
Desde el ente regulador aseguran que estos controles no limitan el manejo de grandes sumas, sino que garantizan la transparencia en las operaciones.
Los límites fijados por la agencia obligan a los usuarios con saldos mensuales que superan $700.000 a justificar el origen de sus fondos.
Del mismo modo, las transferencias que exceden los $400.000 entre aplicaciones o cuentas bancarias recibirán una revisión exhaustiva.
Aunque estos umbrales no prohíben transacciones, funcionan como alertas que activan un mayor control. Por debajo de esos montos, los movimientos quedan fuera del radar de ARCA.
Sin embargo, el organismo también exige que las financieras reporten operaciones superiores a los límites, lo que facilita su detección. Aunque las transacciones menores son menos visibles, los contribuyentes deben declararlas si ARCA lo solicita.
De esta manera, la agencia gubernamental busca evitar la evasión fiscal y prevenir el blanqueo de capitales mediante billeteras virtuales.
Por su parte, la entidad también espera que las empresas proveedoras de estos servicios colaboren activamente en la detección y reporte de transacciones sospechosas.
La normativa establece que las billeteras virtuales, y no los usuarios, reportan saldos y transacciones que exceden los topes fijados. Esto obliga a las plataformas a reforzar sus mecanismos internos de control para cumplir con las regulaciones de ARCA.
Además, las plataformas actualizan sus reportes cada seis meses, ajustando los montos conforme al Índice de Precios al Consumidor (IPC).
Este mecanismo introduce una variabilidad en los límites que tanto usuarios como empresas deben considerar.
El cumplimiento de estas obligaciones representa un reto importante para las plataformas, que destinan recursos para garantizar que todas las operaciones que superan $700.000 mensuales o $400.000 por transacción se reporten y justifiquen adecuadamente.
Desde su creación, ARCA se posiciona como un regulador más estricto que la AFIP.
Las billeteras virtuales, cuyo uso creció rápidamente en los últimos años, se convirtieron en un pilar de las transacciones diarias en el país. Este crecimiento llevó al organismo a incluirlas en su estrategia de control.
La Resolución Nº 4298, vigente desde 2018, se adapta estas condiciones económicas actuales de creciente uso de billeteras digitales. Por ello, tanto los usuarios como las empresas deben estar atentos a los cambios en los límites para evitar sanciones y garantizar que sus operaciones cumplan con la Ley.
Cabe destacar, que la actualización busca alinear los controles con la evolución del mercado financiero. En este contexto, el nuevo ente regulador considera que al superar montos por encima de 700.000 pesos en saldos y 400.000 pesos en transferencias, los contribuyentes deberán justificar el origen de los fondos.
Es decir, no se trata de una prohibición, sino de un mecanismo que exige mayor transparencia. El organismo explicó que la medida tiene un carácter preventivo.
Su propósito es evitar irregularidades que derivan en evasión fiscal o mal uso de las billeteras virtuales. ARCA espera que la colaboración entre plataformas y usuarios fortalezca la trazabilidad de los fondos, contribuyendo a un sistema financiero más robusto.
